Recientemente, en Perú se ha registrado un preocupante aumento de estafas relacionadas con la suplantación de identidad, un delito que ha dejado a muchas personas afectadas. Uno de los casos más alarmantes es el de Bania Ávalos Gómez, quien fue víctima de un robo de identidad que le permitió a los delincuentes obtener un préstamo bancario por un monto de S/20,000 (cerca de 5,300 dólares) en el Banco Continental.

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Según la denuncia de Ávalos Gómez, los estafadores utilizaron su firma, una copia de su DNI y su huella digital para acceder al préstamo de forma presencial en una sucursal del BBVA en Chiclayo, mientras ella se encontraba trabajando en Lima. La joven explicó que comenzó a recibir llamadas del Banco Continental informándole que tenía un préstamo pendiente, con una cuota vencida. Al acudir al banco para esclarecer la situación, descubrió que el dinero había sido retirado de manera presencial, sin que ella estuviera presente.

Fallos en el sistema de validación biométrica

Lo más sorprendente del caso es que los delincuentes lograron eludir la validación biométrica implementada por el banco. Según Bania, la entidad no sospechó de la transacción, ya que los criminales no solo presentaron una copia de su firma, sino que también utilizaron su huella digital. A pesar de que el banco asegura que se realizaron todas las verificaciones necesarias, la joven fue informada de que, al tratarse de una operación presencial, no hubo motivo para dudar de la autenticidad del trámite.

El banco, tras realizar una investigación interna, no pudo ofrecer una explicación satisfactoria. Cuando Bania solicitó ver los documentos utilizados para aprobar el crédito, descubrió que la copia de su DNI estaba completamente recortada y mal presentada. Ante su reclamo, el banco le indicó que, al tratarse de una "campaña de préstamos", no se requería mayor documentación para proceder.

La deuda actual de Bania asciende a S/40,622, (10,700 dólares) incluyendo los intereses generados por el préstamo fraudulento. Por ello, la afectada ha solicitado que el Banco Continental presente una denuncia formal ante las autoridades competentes y que se anule el préstamo, ya que esta situación podría afectar gravemente su historial crediticio.

¿Cómo verificar si tienes un préstamo a tu nombre?

Si sospechas que tu identidad ha sido suplantada y que un préstamo ha sido adquirido en tu nombre, es importante que verifiques tu situación financiera. En Perú, puedes consultar la Superintendencia de Banca y Seguros (SBS) para conocer si existen préstamos registrados bajo tu nombre sin tu autorización.

Aquí te explicamos cómo hacerlo:

• Ingresa a la página web de la SBS: SBS Reporte de Deudas.

• Desplázate hasta la sección inferior y selecciona “SBS en línea”.

• En el menú, elige “Reporte de deudas”.

• Introduce tu número de DNI y la contraseña que hayas establecido. Si no tienes una contraseña, regístrate primero.

• Haz clic en “Continuar” para procesar la solicitud.

Al finalizar, recibirás un reporte de tus deudas, el cual te permitirá verificar si existen préstamos a tu nombre, brindándote la oportunidad de actuar rápidamente si eres víctima de este tipo de fraude.

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